Fitech cégek, digitalizáció, az IT terület cégek értéke folyamatosan nő. Az informatika átszövi az ipart teljes területét. Ha megnézzük mely vállalatok a legértékesebbek, észrevehetőjük, a legtöbb az IT szektorból jött. De hogy tud egy átlagember befektetni ezekbe a vállalatokba? Tőzsdén keresztül igen nagy összeggel és folyamatos figyelemmel kell követni a változást, hogy jókor csatlakozzunk és hagyjuk el a kiszemelt vállalatot. Hogy mit lehet még tenni? A minap bukkantam a CIB Ipar 4.0 tőkevédett származtatott alapra, ami 5 piacvezető nagyvállalat részvényeibe fektet.
Az alapkezelő által kiválasztott vállalatok elsők között járnak az ipari folyamatok megújításában: olyan gyártási technológiákat alkotnak, amelyek hasznosítják az automatizációt, az egymással kommunikáló eszközöket (IoT) és robotika vívmányait.
A következő vállalatok részvényei kerültek kiválasztásra:
- AMS AG: elektrotechnika és villamos ipari gépek, alkatrészek, berendezések, felszerelések, tartozékok gyártó vállalat. A részvény árfolyama az utóbbi egy évben 200% felett teljesített. Öt éves kitekintésben, viszont mínusz 17%-ban áll, 2014-ben történt drasztikus esésnek köszönhetően.
- ABB Ltd: egy gépipari konszern, az energiaellátás és az automatizálás terén. Az ABB-csoport vállalatai mintegy 145 000 embert foglalkoztatnak, 100 országban. A részvény árfolyama az utóbbi egy évben közel 24% teljesített. Öt éves kitekintésben, 47%-os erősödést tapasztalhatunk.
- Gemalto N.V.: Vezető vállalatok közé tartozik a digitális felhasználó-azonosító, aláíró- és kriptográfiai eszköz-gyártása terén. A vállalat saját tevékenysége részeként végzi az alkalmazások fejlesztését, valamint a token és smartcard eszközök teljes gyártási folyamatát.
- BAE Systems Plc a legnagyobb európai haditechnikai, védelmi rendszereket, gyártó, információbiztonsági megoldásokat nyújtó vállalat. A részvény árfolyama az utóbbi egy évben közel 9%-ot teljesített. Öt éves kitekintésben, 86%-os erősödést tapasztalhatunk.
- Rolls-Royce Plc: Sokaknak elsőre a luxusautó jut eszükben a név láttán, azonban a autógyártás részlegüket eladták 1998-ban. Jelenleg nagy teljesítményű energiatermelő berendezéseket és meghajtórendszereket tervez, gyárt és értékesít ipari, mezőgazdasági, légi, tengeri, valamint vasúti közlekedési eszközökhöz polgári illetve katonai célú felhasználásra, emellett a nukleáris technológiával foglalkozó üzletága vezető szerepet tölt be a piacon. A részvény árfolyama az utóbbi egy évben közel 32% felett teljesített. Öt éves kitekintésben, 9%-os erősödést tapasztalhatunk.
A maximális elérhető hozam: 40%. Ennek feltétele a meghatározott időpontokban mért tőzsdei árfolyam-emelkedése esetén évente 8,00%-os hozamot fizessen ki. A 8,00%-os éves hozamkifizetés feltétele, hogy mind az 5 részvény árfolyama magasabb legyen az Alap futamidejének elején megállapított, induló szintjükhöz viszonyítva a futamidő egyes éveinek végén. Így optimális esetben az Alapban található részvénykosár a teljes futamidő alatt akár 40,00%-os (5x8,00%=40,00%).
A fenti leírás alapján az elmúlt öt évet tekintve (2013-2017 I-III. negyedév) 16% os hozamot kalkulálhatunk. DE fontos megjegyezni a múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. Előnye az alapnak a tőkevédelem, ami manapság igen ritka.
- A befektetés névértéke 10.000 Ft, de a minimálisan jegyezhető összeg 100.000 Ft.
- Az ajánlott befektetési idő az alap teljes futamideje.
- Az Alap határozott futamideje: 2017. december 18.-től 2022. október 28.-ig tart.
